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現在の状況だけでなく、将来の人生設計を見据えた上で、必要な保険をご提案いたします。どのタイミングでどのくらいのお金が必要となるのか理解しながら、一緒にライフプランニングを考えます。
保険は、社会保障制度の不足分を補うものです。まずは、お客さまが加入されている年金や健康保険などの社会保障制度を理解するところから始めましょう。
住宅を購入する際、すべての銀行や信用金庫の金利状況を網羅した上で、お客様に適したローンのアドバイスを行います。ほかにも借り換えによって、毎月の返済額を削減することも可能です。
相続ではなく「争続」にならないために、生前贈与を含めて、さまざまなアドバイスを行います。それにより、節税対策も可能です。
掛け捨てのイメージがある保険ですが、実は保険でも資産運用が可能です。ほかにも、個人型確定拠出年金（iDeCo）、投資信託などのアドバイスも行います。
当社は、生命保険の「メットライフ生命」、損害保険の「日新火災海上保険」のみを取り扱っています。
この2社は、私が自信を持っておすすめできる保険会社です。もちろん、保険会社はほかにも数多く存在しますが、たくさんの会社を取り扱っていればいいわけではありません。お客様に適した保障内容はもちろん、最後に重要となるのは、担当スタッフの人柄だと思っています。
マイホームの購入や出産＆子育てなど、今後のライフイベントに備えて、家計に無理のない保険を一緒に考えましょう。結婚前に加入した保険がある場合は、その内容も確認してお客様に適したプランをご提案いたします。
子どもが成人するまでに必要な生活費や教育費を想定して、生活保障を含めて見直しましょう。親に万が一のことが起こった際にも、保険で不足分を補えるようにするなど、保険の役割は高まります。
子どもが就職して、経済的にも独立したら、今度はご夫婦二人の生活を豊かにするために保険の見直しをしましょう。まずは、老後の資産形成を意識して、保障と貯蓄性を両立した保険などを含めてご提案します。
学校を卒業して社会に出る時に、初めて保険に加入する方も少なくありません。なぜ保険が必要なのかご理解いただいた後、若い時にこそオススメの保険、資産形成の目的を含めた保険などを分かりやすくご説明いたします。